反洗钱是什么
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
反洗钱的意义
一、有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
二、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
三、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
四、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
五、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
房地产企业、房地产经纪机构反洗钱义务
一、房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时，应要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付，且必须使用出卖人和买受人的银行账户，通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付；如发生退款行为，应按原支付途径，将资金退回出卖人和买受人银行账户。
二、房地产开发企业、房地产经纪机构在售房、提供经纪服务中，有承担识别可疑交易的义务和责任。发现可疑交易行为，应向反洗钱行政主管部门或公安机关报告。
三、房地产开发企业、房地产经纪机构对在依法履行反洗钱职责或义务中获得的出卖人和买受人身份信息，应当妥善保管，并予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
四、以上要求根据《中国人民银行营业管理部北京市住房和城乡建设委员会中国银行业监督管理委员会北京监管局关于北京地区房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》（银管发【2017】99号）文执行。
